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Michael Nagle/Bloomberg
JPMorgan Chase est poursuivie en justice par une entreprise de Floride qui prétend que la banque a annulé à tort des transactions, fermé des comptes et déclaré aux clients de l’entreprise que les transferts ne pouvaient pas être effectués en raison des sanctions fédérales en cours.
Sinai Holdings, une société de services médicaux basée dans le comté de Broward, allègue dans une plainte déposée la semaine dernière que JPMorgan a fermé des comptes professionnels sans avertissement et empoisonné ses relations commerciales avec de la désinformation. JPMorgan a refusé de commenter.
Ce n’est pas la première fois que de grandes banques telles que JPMorgan font l’objet d’un examen minutieux en raison de la clôture de leurs comptes, sans fournir de justification suffisante. Les clients des banques dont les comptes sont fermés se demandent souvent si leur banque a déposé un rapport d’activité suspecte – et si oui, pourquoi.
Plus tôt ce mois-ci, le New York Times a fait état de fermetures soudaines de comptes dans de grandes banques, sur la base de plus de 200 plaintes envoyées au journal par d’anciens titulaires de comptes chez JPMorgan.
Mais les allégations exposées dans le procès Sinai vont au-delà des fermetures de comptes ; ils incluent des pratiques présumées au sein de la banque qui ont entravé les opérations commerciales.
JPMorgan a placé l’entreprise, qui exploite des centres et cliniques de chirurgie, et son propriétaire, Jacob Gitman, sur une liste interne de personnes et d’entités qu’elle ne veut pas mettre en banque, selon la plainte déposée devant le tribunal de district américain du sud de la Floride. .
Selon la plainte, une fois que Sinai figurait sur cette liste, JPMorgan aurait refusé des transactions et aurait informé par erreur ses clients, ses partenaires commerciaux et d’autres banques que Sinai faisait l’objet d’une enquête de l’OFAC.
L’Office of Foreign Assets Control, ou OFAC, est une unité du département du Trésor chargée d’empêcher des personnes ou des groupes d’échapper aux sanctions américaines. Les institutions financières doivent se conformer aux directives de l’OFAC, qui incluent des instructions contre le traitement de transactions pour des personnes ou des groupes associés à divers délits : trafic de drogue, terrorisme et blanchiment d’argent, entre autres.
“Les sanctions de l’OFAC s’adressent aux trafiquants d’êtres humains, aux terroristes ou aux personnes qui font proliférer des armes de destruction massive”, a déclaré Joshua Kon, l’avocat du Sinaï et de Gitman, dans une interview. “Chase sait qu’il n’y a pas d’enquête ni de sanctions de l’OFAC, et pourtant ils continuent de l’indiquer dans leur correspondance écrite aux clients pour expliquer pourquoi une transaction est annulée.”
Le prétendu refus de JPMorgan de travailler avec Sinai et Gitman a rendu difficile l’exécution de transactions commerciales simples, a déclaré Kon. Sinai a été contraint de demander à ses partenaires commerciaux et clients potentiels de recourir à des institutions financières autres que JPMorgan, a-t-il déclaré.
La situation a également rendu difficile pour l’entreprise d’accéder au crédit auprès d’autres prêteurs et de respecter ses obligations de financement, selon la plainte.
Sinai et Gitman ont vu leurs comptes bancaires dans plusieurs autres grandes banques américaines fermés grâce à « la diffamation de Chase à l’échelle du secteur », a écrit Kon dans la plainte.
Sinai et Gitman demandent une injonction au tribunal, ce qui obligerait JPMorgan à traiter les transactions des deux parties. Ils demandent également à la banque des dommages-intérêts généraux, spéciaux et punitifs.
La valeur de Sinai avait atteint plus de 600 millions de dollars avant le début de ses problèmes avec JPMorgan, mais la valeur de l’entreprise a été réduite de façon exponentielle « en conséquence directe et immédiate de la diffamation de Chase », selon la plainte.